14家上市行私人银行业务表现如何?上半年户均资

金融 2022-09-28 10:35 89未知 新闻资讯网编辑

今年是中国私人银行业诞生15周年,从注重“跑马圈地”到“精耕细作”,近年来私人银行业务在我国得到长远发展。

  今年上半年,从5家国有大行(除邮储银行)、中信银行光大银行招商银行浦发银行民生银行华夏银行平安银行兴业银行浙商银行披露的私行相关数据看,招行私行规模位居榜首,为3.65万亿元;浙商银行私行规模居于末位,为0.16万亿元,各行间差异较大。

  同时,从私行规模增速看,农行较上半年末增长最多,增幅11.69%;浙商银行较上年末增长最低,增幅1.18%。

  值得注意的是,今年上半年有5家上市行的私行规模超过2万亿元,包括招行、工行、中行、建行、农行。

  14家上市行私行客户数量差异较大,

  户均资产最高超2800万

  来源:新浪金融研究院根据银行半年报整理

  从上述已披露相关数据的14家上市行看,上半年,有5家上市行私行客户超过10万户,5家超过5万户,其他4家在1.03万户至4.11万户之间不等。

  其中,上表中的4家国有大行客户数较多,均超过15万户。具体来看,工行21.6万户,农行19.1万户,建行19.05万户,中行15.5万户。此外,招行私行客户数超过10万户,为13万户。

  另外,从户均资产情况看,招行私行户均资产为2805.43万元,位居上述银行榜首。

  除此之外,平安银行私行户均资产超过2000万元,达2074.73万元,中行、浦发银行、华夏银行、浙商银行私行户均资产也均超过1500万元。

  “对于私人银行业务的利润贡献度,不仅要算‘小账’也要算‘大账’,私行业务更像是银行综合经营的一面窗口、一个聚焦点,通过私行的专业服务,与高净值客户保持紧密长久的关系,成为客户各项业务的主办银行。”中行个人数字金融部私人银行中心总经理王亚在《金融新未来》表示。

  13家上市行私行总规模超18万亿,

  仅两家私行增速超10%

  来源:新浪金融研究院根据银行半年报整理

  上述上市行除私行客户数量存在差异外,私行规模也存在一定差异。从已披露私行客户总资产情况的13家上市行看,招行私行规模“一骑绝尘”,位列榜单首位,上半年规模达到3.65万亿元,较上年末增加7.48%。此外,工行、中行、建行、农行私行规模超过2万亿元。

  具体来看,截至今年6月底,工行私行规模达2.47万亿元,较上年末增加6.27%;中行规模为2.33万亿元,较去年底增幅7.87%;建行规模为2.18万亿元,较去年底增幅7.74%;农行私行规模达2.06万亿元,较去年底增加2159亿元,增幅为11.69%。 

  与此同时,平安银行私行规模达1.55万亿元,增幅为10.5%;交行上半年规模为1.03万亿元,增幅3.69%。

  另外,兴业银行、民生银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、浙商银行上半年私行规模均在0.16万亿元至0.77万亿元之间。

  从私行规模增速情况看,上半年,农行较上半年末增长最多,为11.69%;浙商银行较上年末增长最低,为1.18%。

  家族信托服务成为各行重点发力目标,

  绿色金融是私行战略业务关键点

  在各大银行私行客户不断增加的同时,拓展家族信托服务也成为各行重点发力的目标。

  在已披露今年半年报的各大行中,大部分均提及了家族信托业务。中行半年报指出,大力推动家族信托发展,家族信托客户数比上年末增长63.72%。

  招行半年报表示,家族办公室和家族信托管理规模突破千亿元,其中家族信托上半年的新增管理规模超过上年全年。

  除此之外,推进私人银行业务转型升级也成为各行重点目标。建行在半年报中指出,推进私行数字化应用、客户服务全流程一体化系统建设;招行表示,强化产品全生命周期管理,加速私人银行业务的数字化转型。

  上半年,中国银行业协会与清华大学五道口金融学院发布的《中国私人银行发展报告2021》指出,财富管理需求日趋综合化和多元化,对私人银行服务提出了更高的要求。

  该报告指出,客户结构的改变推动私人银行与客户交互模式的转变,这对私人银行建设多元化服务人才队伍、数字化客户信息收集及分析、定制化客户服务方案及实时有效的智能反馈机制提出了更高要求。绿色金融是私人银行的战略业务关键点,私人银行应提升对ESG投资的重视程度,积极倡导推广绿色金融产品,积极履行金融业的社会责任,助力国家碳达峰碳中和战略的实现。

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